我們是某大型家具賣場(chǎng)里的個(gè)體工商戶，每月商城做活動(dòng)就要求我們商戶必須刷幾十百八萬(wàn)的，老板自有用自己的錢（或者叫朋友）去刷款，商場(chǎng)返款到個(gè)體對(duì)公賬上，但這個(gè)款又要還別人。

現(xiàn)在對(duì)公轉(zhuǎn)私人查得很嚴(yán)格，那現(xiàn)在我們對(duì)公轉(zhuǎn)私人是不是很大風(fēng)險(xiǎn)，那應(yīng)該怎么處理這個(gè)問(wèn)題？

答：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)連接報(bào)告。并在交易發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。

大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò)其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書面方式報(bào)告。并在于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。

而且，這些信息會(huì)提交給稅務(wù)，查詢你這些交易內(nèi)容有沒(méi)有涉稅信息。

綜上所述，貴公司的情況完全屬于大額可疑交易，且跟實(shí)際經(jīng)營(yíng)無(wú)關(guān)，建議貴公司跟家具賣場(chǎng)溝通，以免造成不必要的涉稅風(fēng)險(xiǎn)。

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相關(guān)規(guī)定：

《中國(guó)人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》（銀發(fā)【2018】163號(hào)）

1、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金收支。

2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)私人賬戶是否可以的詳細(xì)內(nèi)容就介紹到這里（內(nèi)容來(lái)自網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)聯(lián)系刪除）。我們專業(yè)提供代辦注冊(cè)公司、工商注冊(cè)、公司變更注銷等服務(wù)；劉經(jīng)理18729020067(微信電話同)。